Cursos online, e-books, mentorias, podcasts pagos e demais formatos digitais vêm se tornando verdadeiras máquinas de geração de receita. Devido ao crescimento exponencial, muitos infoprodutores estão enfrentando algumas questões: afinal, será que você está pagando mais impostos do que deveria?
A resposta pode ser desanimadora em muitos casos, mas isso quer dizer que SIM, você pode estar pagando mais.
Inúmeros profissionais que atuam nesse setor não conhecem as estratégias de planejamento tributário, têm dúvidas sobre o melhor regime de tributação e podem misturar contas pessoais com as empresariais. Dessa forma, não aproveitam as oportunidades legais para reduzir a carga tributária.
O intuito deste conteúdo é mostrar que você, infoprodutor, pode estar pagando mais impostos do que o necessário. Confira como tornar sua operação ainda mais econômica e eficiente.
Quem é definido como infoprodutor?
De forma simples, o infoprodutor é qualquer pessoa ou empresa que cria e vende produtos digitais com informação. A modalidade inclui materiais por meio de e-books, videoaulas, webinars pagos, podcasts exclusivos, assinaturas de conteúdo, materiais digitais, cursos online e até mesmo softwares de cunho educacional.
Além disso, o infoprodutor pode vender por meio de plataformas já existentes ou criar o próprio sistema de checkout.
Em meio a tantas opções e formatos disponíveis, o lado contábil e tributário pode ficar em segundo plano e acabar custando caro.
Como saber que estou pagando mais impostos do que deveria?
Se você atua com infoprodutos, pode ser que esteja pagando mais impostos do que o necessário, mas não se assuste, pois isso é mais comum do que parece. Na maioria das vezes, acontece por falta de planejamento tributário ou pela escolha equivocada do regime tributário.
Mas como avaliar essa situação? Confira alguns pontos de atenção.
- Regime tributário da empresa: se você não sabe qual o regime tributário adotado pela empresa, pode ser que não esteja pagando o valor ideal.
- Cálculo do Fator R: quando o faturamento é alto e a folha de pagamento é pequena, é possível que esteja pagando altos impostos pelo Simples Nacional, algo que pode ser evitado.
- Emissão de Nota Fiscal como Pessoa Física ou MEI: quem emite nota fiscal por essas modalidades e fatura mais de R$ 6.750 por mês pode estar em situação irregular, o que pode gerar multas e mais impostos.
- Falta de contador especializado: um contador generalista pode não conhecer todas as regras específicas para otimizar impostos em infoprodutos. Um profissional especializado pode ajudar a reduzir esses tributos e fornecer orientação adequada.
- Faturamento de mais de R$ 81 mil ao ano como MEI: se sua receita anual ultrapassa esse valor e, ainda assim, você continua como MEI, pode estar pagando altos impostos, além de correr o risco de sofrer multas.
Impostos que devem ser pagos por um infoprodutor
Os tributos variam de acordo com a forma jurídica adotada – Pessoa Física ou Jurídica – e o regime tributário.
Pessoa Física
Se o infoprodutor vende como Pessoa Física, ele precisa pagar:
- Imposto sobre a Renda das Pessoas Físicas (IRPF) de até 27,5%;
- contribuição ao INSS como contribuinte individual de até 20%;
- Imposto Sobre Serviços de Qualquer Natureza (ISS) de 2% a 5%, quando aplicável.
Pessoa Jurídica
Aqueles que atuam como empresa contam com mais opções e vantagens tributárias. Confira os principais regimes a seguir.
Microempreendedor Individual (MEI):
- limite de faturamento de R$ 81 mil por ano;
- impostos fixos de R$ 70 a R$ 80 por mês;
- não pode atuar em todas as atividades, por exemplo, cursos online.
- faturamento anual de até R$ 4,8 milhões;
- alíquotas progressivas começando em 6% sobre o faturamento bruto;
- precisa dos códigos corretos da Classificação Nacional das Atividades Econômicas (CNAE), para tributação adequada.
Lucro Presumido:
- empresas que faturam anualmente até R$ 78 milhões;
- carga tributária que vai de 13,33% a 16,33%;
- Indicado para empresas com margem de lucro superior à margem presumida.
Lucro Real:
- obrigatório para empresas com atividades específicas ou faturamento muito alto. É ideal para negócios com baixa margem de lucro, mas que possuem muitas despesas dedutíveis.
CNAE certa pode reduzir custos
CNAE é um sistema criado pelo governo, com o objetivo de padronizar e organizar as atividades econômicas exercidas por empresas e profissionais.
Com isso, os infoprodutores devem escolher a CNAE correta, uma vez que erros podem levar a tributações mais altas ou impedimento para atuar em alguns regimes.
Os códigos podem ser consultados no site oficial do IBGE ou no Portal do Empreendedor (quando MEI). Os mais recomendados são:
- 8599-6/04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial: indicado para quem vende cursos, cursos online e materiais;
- 5829-8/00 – Edição integrada à impressão de cadastros e listas: muito útil e presente na venda de e-books;
- 6319-4/00 – Portais, provedores de conteúdo e demais serviços de informação da internet.
Além disso, escolher corretamente a CNAE é essencial para o enquadramento no Anexo III do Simples Nacional, que possui alíquotas mais baixas em comparação ao Anexo V, em que as alíquotas são mais altas.
Conheça os benefícios de contar com uma contabilidade especializada em infoprodutor
Ter uma contabilidade especializada para infoprodutores representa uma série de benefícios estratégicos que vão além de cumprir com as obrigações fiscais.
Enquadramento correto dos negócios
Cada infoprodutor possui uma realidade única em termos de faturamento, tipos de produto e canais de venda. Uma contabilidade especializada é capaz de conhecer as particularidades do setor digital, auxiliar na escolha da CNAE adequada e indicar o regime tributário mais vantajoso para o negócio.
Planejamento tributário – pagar menos impostos
Os profissionais especializados conseguem realizar um planejamento tributário que seja eficaz, identificando oportunidades legais para reduzir a carga tributária. Esse processo conta com a classificação correta das receitas, o aproveitamento das deduções e a análise contínua das mudanças, de acordo com a legislação.
Emissão e controle adequado de notas fiscais
Emitir nota fiscal corretamente é superimportante para manter a regularidade dos negócios no fisco. Uma contabilidade especializada orienta quais notas devem ser emitidas, evitando problemas.
Organização financeira – fluxo de caixa
Ter um rigoroso controle de entradas e saídas financeiras é de suma importância para a saúde dos negócios. Com profissionais especializados, é possível estruturar os sistemas financeiros e o fluxo de caixa, facilitando as tomadas de decisão.
Conformidade com a legislação
O setor de tributos é complexo e passa por mudanças constantemente. Com o apoio de profissionais capacitados, você, infoprodutor, estará sempre em conformidade com a legislação vigente e possíveis alterações, evitando multas, autuações e problemas mais sérios que podem comprometer seus negócios.
Economia de tempo
Uma coisa é certa: contar com uma contabilidade que entende os infoprodutores permite que o foco esteja na criação de conteúdo e no relacionamento com o público, deixando as obrigações fiscais e financeiras nas mãos de quem conhece o assunto.
Portanto, se você é infoprodutor e nunca parou para analisar detalhadamente seus impostos, são grandes as chances de estar pagando mais do que deveria. Informalidade, falta de planejamento, CNAEs inadequadas e falta de conhecimento sobre regimes tributários podem ser os grandes responsáveis por perdas de lucro e pagamentos a mais no setor.
Mas não se preocupe! Existem soluções legais, estratégicas e acessíveis, basta ter um planejamento tributário bem estruturado e um contador experiente para que você possa economizar, aumentar a margem de lucro e obter mais segurança em suas operações.
Chega de esperar a Receita bater na porta e de perder dinheiro! Estruture e restaure sua operação, procure se regularizar e se planejar, transforme seus negócios digitais em uma empresa escalável, lucrativa e financeiramente saudável.
Esperamos que este conteúdo tenha sido esclarecedor. Clique aqui e fale agora mesmo com nosso time de contadores especializados em infoprodutores. Estamos prontos para auxiliar você a pagar menos impostos!
